ИИ-аналитик звонков · демонстрационный стенд

03-zelenyy.wav

Зелёный

Балл 86.2 из 100 · тип звонка: продажа, входящий

Чек-лист

Комплаенс и достоверностьвес 40%
✓
Не обещал гарантированную доходность
«При этом доходность я вам не гарантирую и гарантировать не имею права. Она зависит от результата инвестирования.»
Прямо проговаривает отсутствие гарантий доходности, не обещает результат.
~
Условия программы изложены достоверно
«Договор пдс дает право на выплаты при одном из двух условий: либо прошло пятнадцать лет с даты договора, Libauwam ispelnilos shestdesyat let; dlya mushchin eto shestdesyat; dlya zhenshchin-pyatdesyat pyat.»
Корректно про триггеры выплат и возраст, но далее есть искажение: «Вашим случае шестьдесят наступит через пятнадцать лет» — фактически у клиента 45 лет и 60 наступит через 15 лет, но формулировка как «примerno sovpadayut» может вводить в заблуждение, что возраст не самостоятельное основание. Кроме того, фраза «это не замена вкладу на год» намекает, но не раскрывает, что при обычном досрочном расторжении право на выплаты ПДС как режима утрачивается. Основные условия ПДС изложены в целом верно, но есть риск некорректного восприятия, поэтому оценка частичная.
✓
Условия досрочного выхода не искажены
«если просто расторгнут договор досрочно, свои взносы и доход на них вы вернете, но господдержку придется вернуть государству, и если счет был меньше пяти лет, то и полученный налоговый вычет.»
Условия досрочного расторжения, возврата господдержки и налогового вычета описаны корректно, без искажений.
✓
Нет давления и выдуманной срочности
«Давайте так: я вам сейчас на почту отправлю расчет по двум вариантам: на шесть тысяч в месяц и на три тысячи, чтобы вы видели разницу в софинансировании.»
Предлагает расчеты и последующий созвон, не создает ложной срочности, не подталкивает к немедленному оформлению, тон мягкий и информационный.
✓
Представился, обозначил компанию и цель звонка
«Банк п с б. Меня зовут Сергей, добрый день, как я могу к вам обращаться?»
Четко назвал компанию и свое имя в начале разговора; после этого уточняет обращение к клиенту и переходит к цели звонка по инициативе клиента.
Знание продуктавес 25%
✓
Назвал оба основания выплат: срок и возраст
«Договор пдс дает право на выплаты при одном из двух условий: либо прошло пятнадцать лет с даты договора, Libauwam ispelnilos shestdesyat let; dlya mushchin eto shestdesyat; dlya zhenshchin-pyatdesyat pyat.»
Обе группы оснований названы: срок 15 лет и возраст 60/55 лет, без искажений сути.
~
Корректно объяснил софинансирование
«При вашем доходе сто двадцать тысяч работает пропорция один к двум. Это значит, что на каждые два ваших рубля государство добавляет один, чтобы получить максимум, то есть тридцать шесть тысяч в год. Вам нужно внести семьдесят две тысячи за год.»
Доход клиента 120 тыс. → по справке коэффициент 1 к 2 верный, но перепутан порядок: по факту соотношение описано как 2 ваших : 1 гос, тогда как должно быть наоборот (1 к 2 от клиента к гос.). Остальная информация (36 тыс. максимум, 72 тыс. взнос, срок 10 лет, минимум 2000) корректна, поэтому частично.
✓
Корректно объяснил налоговый вычет
«Взносы до четырехсот тысяч в год можно заявить к вычету, вернут тринадцать процентов или больше, если у вас повышенная ставка ндфл.»
Корректно указаны лимит 400 000, ставка 13% и возможность более высокой ставки, а также условие по сроку счёта в той же реплике (5 лет). Без ошибок.
✓
Верно назвал гарантии сохранности
«Средства застрахованы через агентство по страхованию вкладов на два миллиона восемьсот тысяч рублей. Это вдвое больше, чем по банковским вкладам. Переведенные пенсионные накопления и суммы господдержки гарантируются дополнительно, сверх этой суммы.»
Точно названа страховая сумма АСВ и то, что пенсионные накопления и господдержка гарантируются сверх лимита. Дополнительно корректно оговорено, что доходность не гарантируется.
Работа с возражениямивес 15%
✓
Услышал и обозначил возражение
«Zdes chestno skazhu-kak est. Есть особые жизненные ситуации, дорогостоящее лечение и потеря кормильца»
Менеджер явно реагирует на вопрос «А если раньше деньги понадобятся?» и обозначает тему досрочного доступа к средствам.
✓
Ответил по сути возражения
«если просто расторгнут договор досрочно, свои взносы и доход на них вы вернете, но господдержку придется вернуть государству, и если счет был меньше пяти лет, то и полученный налоговый вычет»
Подробно отвечает по сути возражения о доступе к деньгам, описывает условия и последствия досрочного расторжения.
✕
Проверил, снято ли сомнение
«Я наберу вас в четверг после обеда, обсудим цифры. Удобно в четверг?»
Менеджер не уточняет, сняты ли конкретные сомнения; задает только организационный вопрос про удобство времени созвона.
Сервис и тонвес 10%
✓
Вежлив, не перебивает
«Банк п с б. Меня зовут Сергей, добрый день, как я могу к вам обращаться?»
Приветствие вежливое, обращение по имени, спокойный темп, без перебиваний и обесценивания на протяжении звонка.
~
Говорит понятно, без жаргона
«При вашем доходе сто двадцать тысяч работает пропорция один к двум. Это значит, что на каждые два ваших рубля государство добавляет один»
В целом объясняет понятным языком, но местами есть англоязычные/неразборчивые вставки и оговорки, что снижает общую ясность речи.
✓
Корректно завершил разговор
«Записал: четверг, пятнадцать часов. Расчет уйдет вам сегодня. Спасибо за звонок, Дмитрий. Хорошего дня.»
Корректно подвёл итог договорённостей, поблагодарил клиента, попрощался вежливо и уважительно.
Результативностьвес 10%
✓
Выявил потребность до презентации
«Чтобы посчитать под вас, уточню пару вещей. Вам сейчас сколько лет, если не секрет, и примерно какой ежемесячный доход, с которого платится ндфл?»
Менеджер до основной презентации уточнил возраст и доход для подбора условий под клиента.
✓
Зафиксировал конкретный следующий шаг
«Я наберу вас в четверг после обеда, обсудим цифры. Удобно в четверг?»
Назван конкретный следующий шаг с каналом (звонок) и последующим уточнением точного времени (четверг, 15:00).
✓
Предложил регулярный взнос или автоплатёж
«если оформить автоплатеж, взносы идут сами и вы не пропустите год, за который положена господдержка.»
Прямо предложен автоплатёж как удобный способ регулярных взносов.
Каждая оценка подтверждена цитатой из транскрипта. Пунктов снято проверкой цитат: 0. Разбор занял 48.9 с.
Модели: распознавание gpt-4o-transcribe-diarize, оценка gpt-5.1 (провайдер openai). В контуре фонда те же шаги работают на открытых моделях без выхода данных наружу.

Запись и транскрипт

Менеджер · 00:00
Банк п с б. Меня зовут Сергей, добрый день, как я могу к вам обращаться?
Клиент · 00:06
Дмитрий). Здравствуйте! Я хотел разобраться с программой долгосрочных сбереганий, насколько она мне подходит.
Менеджер · 00:17
Дмитрий, давайте разберемся. Чтобы посчитать под вас, уточню пару вещей. Вам сейчас сколько лет, если не секрет, и примерно какой ежемесячный доход, с которого платится ндфл?
Клиент · 00:33
Сорок пять. Доход около ста двадцати тысяч.
Менеджер · 00:41
Понял. Тогда по порядку. Договор пдс дает право на выплаты при одном из двух условий: либо прошло пятнадцать лет с даты договора, Libauwam ispelnilos shestdesyat let; dlya mushchin eto shestdesyat; dlya zhenshchin-pyatdesyat pyat. Vashim sluchae shestdesyat nastupit cherez pyatnadtsat let, to est' eti dva usloviya u vas primerno sovpadayut.
Клиент · 01:07
А если раньше деньги понадобятся?
Менеджер · 01:10
Zdes chestno skazhu-kak est. Есть особые жизненные ситуации, дорогостоящее лечение и потеря кормильца; в них можно забрать до ста процентов средств без потери льгот, в любой момент, а если просто расторгнут договор досрочно, свои взносы и доход на них вы вернете, но господдержку придется вернуть государству, и если счет был меньше пяти лет, то и полученный налоговый вычет. Чит тоже, поэтому это не замена вкладу на год.
Клиент · 01:43
Понятно; а что государство добавляет?
Менеджер · 01:48
При вашем доходе сто двадцать тысяч работает пропорция один к двум. Это значит, что на каждые два ваших рубля государство добавляет один, чтобы получить максимум, то есть тридцать шесть тысяч в год. Вам нужно внести семьдесят две тысячи за год. Со финансирования идет первые десять лет участия. Минимальный взнос для права на него две тысячи рублей в год.
Клиент · 02:17
А когда эти деньги появятся на счете?
Менеджер · 02:22
Не сразу, и это важно понимать заранее: взносы вы делаете в этом году. Фонд Дотиров Марта" передает сведения: дальше считается Цельный Фонд, и деньги приходят обычно следующим летом, т е. по взносам за двадцать шестой год софинансирование увидите примерно летом двадцать седьмого.
Клиент · 02:44
Хорошо, что предупредили!... А налоговый вычет?
Менеджер · 02:48
Взносы до четырехсот тысяч в год можно заявить к вычету, вернут тринадцать процентов или больше, если у вас повышенная ставка ндфл. С двадцатого шестого года это делается без деклараций, через предзаполненное заявление в личном кабинете налоговой. Условия тоже: счет держать не меньше пяти лет.
Клиент · 03:12
А сохранность? Не хочется потерять все.
Менеджер · 03:18
Средства застрахованы через агентство по страхованию вкладов на два миллиона восемьсот тысяч рублей. Это вдвое больше, чем по банковским вкладам. Переведенные пенсионные накопления и суммы господдержки гарантируются дополнительно, сверх этой суммы. При этом доходность я вам не гарантирую и гарантировать не имею права. Она зависит от результата инвестирования. За прошлые периоды могу показать цифры, но это не обещания на будущее.
Клиент · 03:50
Логично. Мне надо посчитать, потяну ли я шесть тысяч в месяц.
Менеджер · 03:56
Давайте так: я вам сейчас на почту отправлю расчет по двум вариантам: на шесть тысяч в месяц и на три тысячи, чтобы вы видели разницу в софинансировании. Плюс подскажу удобную вещь: если оформить автоплатеж, взносы идут сами и вы не пропустите год, за который положена господдержка. Я наберу вас в четверг после обеда, обсудим цифры. Удобно в четверг?
Клиент · 04:22
Давайте в четверг часа в три.
Менеджер · 04:25
Записал: четверг, пятнадцать часов. Расчет уйдет вам сегодня. Спасибо за звонок, Дмитрий. Хорошего дня.